O Grupo 3P definiu meta de quintuplicar seus ativos sob custódia, passando de R$ 1 bilhão para R$ 5 bilhões até 2029; a estratégia combina avanço orgânico nas praças já atendidas, principalmente o interior paulista, oferta de gestão patrimonial completa e uso de tecnologia proprietária para acelerar análises em até 95 %.
Interior paulista concentra a próxima onda de riqueza corporativa
A abordagem do Grupo 3P parte da constatação de que há uma geração de capital significativa fora dos principais centros financeiros tradicionais. Segundo o sócio-fundador Felipe Chad, empresas instaladas no interior operam cadeias produtivas globais, exibem elevada geração de caixa e atuam em setores como agroindústria, manufatura de alto valor agregado e logística. Apesar desse perfil sofisticado, o nível de assessoria financeira disponível historicamente não acompanhou a complexidade dos negócios regionais.
O grupo, credenciado ao BTG Pactual, enxerga nesse descompasso seu maior vetor de crescimento. A proposta central é levar aos empresários do interior um modelo integrado que une investimento, crédito, seguros, proteção patrimonial, sucessão e alocação internacional. Com isso, pretende replicar – fora da avenida Faria Lima – o padrão de atendimento oferecido aos grandes conglomerados urbanos.
Duas alavancas: aquisição de clientes e aumento do share of wallet
A progressão de R$ 1 bilhão para R$ 5 bilhões está ancorada em uma estratégia dual:
- Conquistar novos clientes nas regiões onde já possui presença física, evitando sobreposição de estrutura e mantendo densidade operacional.
- Aprofundar o relacionamento com a base atual, capturando mais linhas de receita por meio da oferta de múltiplos produtos e serviços.
Na prática, o foco recai no aumento do share of wallet – conceito que quantifica a fatia do patrimônio total do investidor concentrada em uma única assessoria. Ao assumir simultaneamente funções de gestor, estruturador de crédito e planejador sucessório, a 3P amplia as camadas de valor entregues ao cliente e reduz o risco de dispersão para concorrentes.
O cronograma interno estabelece marcos anuais: chegar a R$ 2,2 bilhões em 2027, ultrapassar R$ 3,5 bilhões em 2028 e, por fim, atingir a meta de R$ 5 bilhões no último trimestre de 2029. Esses números incorporam premissas de captação líquida média de R$ 110 milhões por trimestre e ticket médio de R$ 12 milhões por novo relacionamento.
Tecnologia 3P One reduz etapas operacionais em até 95 %
Para sustentar a escala projetada, o grupo implantou a plataforma 3P One. Baseada em inteligência analítica, a ferramenta consolida dados bancários, fiscais e societários dos clientes, gerando relatórios patrimoniais completos em minutos. A redução de até 95 % no tempo de processamento libera os assessores para tarefas de maior valor agregado, como a definição de estratégia global de investimentos e a modelagem de estruturas offshore.
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Embora a automação assuma etapas operacionais, a decisão final permanece humana. O desenho da 3P One prioriza confiabilidade de dados, trilhas de auditoria e aderência regulatória, requisitos imprescindíveis para a supervisão de patrimônio de alta renda.
Gestão de riscos: cultura, qualidade de atendimento e expansão orgânica
Felipe Chad ressalta que o principal risco de um crescimento acelerado é a perda de cultura corporativa e de consistência no atendimento. Para mitigar esse ponto, a 3P limita o ritmo de abertura de escritórios e adota processos padronizados de treinamento. Fusões e aquisições permanecem no radar, porém apenas de forma oportunista, e desde que não comprometam a proposta de valor centrada no relacionamento próximo.
Outro vetor de controle envolve indicadores de qualidade, como Net Promoter Score, tempo médio de resposta e percentual de penetração de produtos por cliente. Esses dados são monitorados em tempo real, integrados ao painel interno da 3P One, permitindo ajustes táticos imediatos.
Conclusão Técnica
O Grupo 3P aposta que a confluência de três fatores – concentração de riqueza fora dos grandes centros, portfólio de serviços patrimoniais integrados e automação de processos com a plataforma 3P One – será suficiente para multiplicar por cinco seus ativos sob custódia até 2029. A estratégia permanece orientada ao crescimento orgânico, com atenção rigorosa à manutenção da qualidade e da cultura interna. Caso os marcos intermediários de captação sejam alcançados nos prazos estipulados, a empresa consolidará presença como principal referência de gestão patrimonial no interior paulista e possivelmente replicará o modelo para outras regiões com semelhantes características de geração de riqueza.
